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Planification de retraite

« Laissez celui qui jouira d’un bel avenir ne rien perdre de son présent. » –Roger Babson

Telle est l’approche envers la retraite. Planifier sa retraite ne signifie pas se priver jusqu’à un certain âge, mais de vivre aujourd’hui sans compromettre demain.

D’abord, l’idée d’une retraite de rêve est différente pour chacun et il est primordial de la définir. La retraite est une étape majeure dans une vie et comporte de grandes implications personnelles et émotionnelles.

La première étape d’une bonne planification de retraite en est une de visualisation et de projection, afin de définir à quoi elle ressemblera – au delà des finances:

  • Sera-t-elle progressive?
  • Votre partenaire prendra-t-il (elle) sa retraite au même moment?
  • Quels seront vos principaux loisirs?
  • Allez-vous voyager?
  • Où vivrez-vous?

Lorsque votre style de vie à la retraite a été déterminé – et seulement à ce moment – débute le volet stratégique de la planification. C’est ici que votre conseiller vous proposera les stratégies de gestion de placements, de gestion de dettes et les manoeuvres fiscales qui vous permettront de vivre votre retraite rêvée.

Vous pensiez que la planification de retraite se limitait à l’ouverture d’un CELI ou d’un REER? Eh bien non! Derrière ces comptes se cache un univers d’opportunités!